Optimale, résultat des convictions de Consultim AM sur un monde en profonde mutation
L’objectif d’Optimale est de générer des revenus locatifs réguliers et résilients dans la durée, tout en préservant le capital investi. Cette résilience à long terme, nous la recherchons notamment par l’analyse économique, en nous efforçant de détecter et d’anticiper les grandes tendances à l’œuvre dans nos modes de vie et nos usages, dans nos façons de consommer et de travailler, afin de sélectionner des actifs et des locataires en phase avec ces évolutions.
Notre conviction en effet est que la crise de la COVID-19 a eu un puissant effet accélérateur sur certaines mutations en cours dans notre société :
- Un retour à l’essentiel et à davantage de frugalité dans les modes de consommation (circuits courts, économie circulaire, bio, fait maison) ;
- Une pause dans le phénomène de métropolisation et un attrait renouvelé pour les villes moyennes et le péri-urbain ;
- Un recentrage sur l’environnement local en réponse à une méfiance accrue de la mondialisation permettant de mieux concilier l’utilité sociétale et les enjeux économiques ;
- L’hyper-connectivité pour tous et une accélération du commerce en ligne ;
- L’importance de la santé et du bien-être, tant dans la vie personnelle que professionnelle.
C’est la raison pour laquelle nous avons voulu vous proposer une nouvelle solution d’épargne immobilière ciblée sur des actifs répondant à ces nouveaux enjeux, que nous appelons des « actifs de proximité ».
La stratégie d’investissement d’Optimale
Optimale cible des actifs répondant aux mutations en cours et permettant par conséquent de générer des revenus locatifs potentiels résilients et pérennes à long terme. La stratégie d’investissement de notre SCPI est la suivante :
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La recherche
d’actifs de proximité,
loués à des locataires fonctionnant en circuit court, rayonnant localement ou d’utilité locale et dont la zone de chalandise est réduite. -
Des actifs de taille moyenne (inférieure à 10 millions d’euros),
au cœur de la thématique de proximité et moins exposés, selon nous, à la concurrence des grands investisseurs institutionnels français et internationaux. -
Une approche pragmatique et opportuniste
visant tous types d’actifs (bureaux, commerces, logistiques, locaux d’activité, santés, services, hôtellerie, résidentiel) permettant une meilleure répartition du risque locatif. -
Une sélection multicritères rigoureuse
basée aussi bien sur l’emplacement et les qualités intrinsèques des immeubles que sur l’analyse des locataires et de leur activité. -
Une stratégie d’investissement dédiée exclusivement à la France métropolitaine,
dans les grandes métropoles mais aussi dans les villes moyennes.
Pourquoi investir dans Optimale ?
Percevoir des revenus potentiels attractifs versés mensuellement :
Percevoir des revenus potentiels attractifs mensuels réguliers et pérennes sur le long terme. Il est toutefois rappelé que ce revenu n’est pas garanti.
Accompagner l’activité et l’économie locale en France :
Soutenir l’économie locale en participant activement à l’investissement de proximité.
Profiter d’une solution complète d’épargne immobilière :
Constituer un capital à travers une solution complète d’épargne immobilière grâce à la souscription directe de parts en pleine propriété ou en démembrement, à l’épargne programmée et au réinvestissement des dividendes.
Chiffres clés
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Prix de souscription par part
250 €
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Nombre d’associés
14
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Capitalisation
4 013 K€
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Nombre de locataires
1
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Nombre d’actifs
1
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Taux d’occupation financier (TOF)
100%
Répartition sectorielle
(en % des loyers HT HC annuels)
Répartition par taille d’actif
(en % de la valeur vénale)
Patrimoine immobilier
Commerce alimentaire
Date d’acquisition : 13/10/2020
Localisation : Villenave d’Ornon (33)
Surface : 1540m2
Prix d’acquisition : 4.26 M€
Rendement : 5.73%
Locataire : Groupe Casino
Descriptif :
Le magasin est exploité par la même enseigne de discount alimentaire depuis de très nombreuses années.
Il est situé sur un vaste tènement foncier indépendant détenu en pleine propriété à l’intérieur de la rocade bordelaise.
Il propose de nombreuses places de stationnement.
A l’instar de l’ensemble de l’agglomération bordelaise, le quartier s’est fortement développé et densifié ces dernières années, sous l’impulsion du tramway (arrêt à 250m du point de vente) et de la ZAC Terres Sud qui accueille notamment le nouveau lycée Vaclav Havel.
Documentation
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Documentation réglementaire
Documentation réglementaire
Risques
Les parts de SCPI sont des supports de placement de long terme et doivent être acquises dans une optique de diversification du patrimoine. Le montant qu’il est raisonnable d’investir dans la SCPI dépend de votre patrimoine personnel, de votre horizon d’investissement et de votre souhait de prendre les risques spécifiques à ce placement. La société de gestion recommande de conserver les parts pendant une période d’au moins 10 ans.
Avant d’investir dans une société civile de placement immobilier, vous devez tenir compte des éléments et facteurs de risques décrits suivants :
- Risque de perte en capital : La SCPI comporte un risque de perte en capital et le montant du capital investi n’est pas garanti.
- Risque de marché : La rentabilité́ d’un placement en parts de SCPI est de manière générale fonction : (1) des dividendes potentiels ou éventuels qui vous seront versés. Ceux-ci dépendent des conditions de location des immeubles et peuvent évoluer de manière aléatoire sur la durée totale du placement, (2) du montant de capital que vous percevrez, soit lors de la revente de vos parts ou, le cas échéant, lors de la liquidation de la SCPI. Ce montant n’est pas garanti et dépendra principalement de l’évolution des marchés immobiliers sur lesquels est investie la SCPI sur la durée totale du placement.
- Risque de liquidité : Les parts de SCPI ne sont pas cotées. La SCPI est donc considérée comme un placement peu liquide. Les modalités de revente des parts et de retrait (en cas de retrait compensé) sont liées à l’existence d’une contrepartie. La Société ne garantit pas la revente ou le retrait des parts. En cas de blocage des retraits, la Société́ de Gestion a la faculté́ de suspendre, dans certaines conditions, la variabilité́ du capital et de mettre en place un marché secondaire des parts par confrontation périodique des ordres d’achat et de vente des parts de la SCPI.
- Risque lié à l’effet de levier : L’attention des investisseurs est attirée sur le fait que la SCPI peut statutairement recourir à l’endettement, direct et indirect, bancaire et non bancaire, y compris le crédit-bail, à hauteur de 40% maximum de la valeur d’acquisition des actifs pour financer ses investissements.
- En cas de souscription à crédit : L’attention de l’investisseur est attirée sur le fait que l’absence de garantie de revenus et de capital sur la SCPI ne remet pas en cause les obligations de remboursement inhérentes à la souscription d’un crédit. En cas de défaut de remboursement, l’associé peut être contraint à vendre ses parts et être amené́ à supporter un risque de perte en capital. La revente des parts peut éventuellement ne pas couvrir le remboursement du crédit.